美國EB5移民成功的兩大關鍵：資金來源&設計方案

發布日期：2024-12-11

美國的EB-5投資移民計劃條件相對簡單明了：僅需投資80萬美元，提交無犯罪記錄證明，并且年齡限制較低（8歲及以上即可申請），同時無語言要求。然而，在表面簡化的流程背后，資金來源證明與資金方案設計成為申請成功的兩大關鍵環節。這兩部分不僅決定了申請的合法性，也是美國移民局審核中的重點。

1. 資金來源證明 

資金來源證明是指申請者需要合理解釋投資資金的合法來源。這是美國移民局高度重視的審核內容。申請EB-5時，投資資金必須來自合規的渠道，并且需提供充分的證據來支持資金的合法性。

常見的資金來源證明方式包括：

·         個人資產積累：如儲蓄、股票交易、房地產出售等資產的合法記錄。

·         商業收入：包括公司經營所得、銷售收入等相關證明。

·         贈與或繼承：需詳細說明贈與或繼承的背景，并提供相關法律文件。

·         貸款或債務融資：如果部分資金來源于貸款，需提交貸款協議及還款計劃。

移民局會對資金流動路徑進行詳細審查，甚至追溯到申請人財富積累的最初階段（即所謂“第一桶金”）。申請者需清晰記錄資金從原始來源到投資賬戶的每一步流轉，包括銀行轉賬記錄、交易憑證等完整文件。

此外，由于美國稅務制度的嚴格要求，申請人還需提交過去7年的完整稅單。這不僅是驗證申請人納稅合規性的依據，也是資金合法性的有力佐證，展現了美國對稅務透明度的高度重視。

2. 資金方案設計 

資金方案是對資金來源證明的有力補充。對于中國申請人來說，房屋抵押貸款和房產出售是兩種常見的資金籌集方式。

·         房屋抵押貸款： 房屋抵押貸款是一種常見方案，要求申請人詳細說明購房資金的初始來源，完成抵押登記手續，并提供抵押文件、貸款還款計劃以及銀行流水記錄。這些文件是證明貸款資金合法性的核心。

·         房產出售： 選擇房產出售方式的申請人，需要追溯房產購買時的資金來源，并提供購房合同、資金轉賬記錄、發票和稅單等文件，以確保出售交易的真實性和合法性。

除上述方式外，投資收益、企業分紅和親屬贈與也是常用的資金籌集手段：

·         投資收益： 投資收益包括金融產品（如股票、基金）的回報，申請人需提交交易記錄、贖回證明和最終收益文件，同時追溯原始投資資金來源。

·         企業分紅： 企業分紅需提供股東決議、審計報告等文件，以證明公司具有足夠利潤進行合法分紅，并明確股東出資的資金來源。

·         親屬贈與： 對于留學生等申請者，親屬贈與是一種常見方式。贈與者（通常為直系親屬）需提供資金來源證明，并提交贈與協議，確保操作的合法性。

綜上所述，無論采用何種資金方案，申請人都需準備詳盡的材料，以滿足美國移民局的嚴格審核要求，從而確保申請的成功。